2020年4月23日 星期四

國泰投信債券ETF躍居市場一哥


【台北訊】市場在疫情影響之下走勢詭譎難測,股匯市震盪起伏尤其大,不少投資人於是將
目光轉向波動相對較低的債券ETF,從「存股」轉向「存債」,至3月底為止,台灣已發行超過100檔債券ETF,總發行規模已逼近1.3兆元,其中,國泰投信規模超過2,354億元,躍居國內債券ETF第一大,國泰A級公司債則是目前旗下最大的債券ETF,3月底規模超過719億元。
    國泰投信ETF團隊建議,投資人將債券ETF納入資產配置,除了考量市場趨勢及費率相對較低問題之外,流動性也是要注意的,通常規模較大的ETF流動性也較好,投資人買得到也賣得掉,未來基金遭到清算的機率也相對較低,因此大型ETF是投資時可考慮的選項之一;此外,也要留意ETF的折溢價幅度是否在合理範圍內,否則讓折溢價吃掉報酬率反而得不償失。
    現階段台灣已進入高齡化社會,樂活退休成為許多人的夢想,低波動和穩定配息的債券ETF,將是退休族的最佳選項之一。台灣在2017年才開放債券ETF,短短三年多的時間,規模卻迅速發展,其中一個原因是其平均費率僅0.2%到0.3%左右,相較主動式基金經理費加保管費合計約1.2%到1.6%少了約1%,對於投資人更具吸引力。
    由於債券ETF愈來愈受歡迎,整體發行規模不斷擴大,類型也相當多元化,包括長短期公債、投資等級債、高收益債、新興市場債、個別產業債等;國泰投信債券ETF產品線也相當完整,目前共有13檔債券ETF,幾乎涵蓋所有債券品種,提醒投資人,債券ETF多為季配息,每季配息率高低及能否穩定配息是首要考慮的,投資人可前往各投信網站查閱想投資的標的ETF歷年配息率之後,確認符合需求再投資。