今年以來投資市場氛圍詭譎多變,市況紛擾,安聯人壽表示,7/1投資型保險法規新制上路後,其實是替保戶把關投資標的,回歸追求穩定報酬及保障、傳承規劃的基本面,令保戶更清楚配息、資產撥回背後與淨值波動的關係;此外,主管機關宣布預計2026年實施之新版監理規範ICS 2.0,對於台灣壽險業來說是目前面臨最大的挑戰,如何讓各財務指標能夠合於標準是各家壽險業者亟待解決的主要課題,而投資型保單將蔚為趨勢。
安聯人壽林添龍執行副總經理表示,投資型保險仍有其無可取代的特性,尤其以有連結專業團隊代操管理的投資標的、又能結合保障、財務與傳承規劃,更是在各種財務規劃工具中具有不可或缺的地位。以安聯人壽豐收得利(112)系列商品連結委託聯博投信代操之全權委託帳戶為例,透過全球多元資產佈局,並運用聯博集團獨特的DAA動態資產配置策略(Dynamic Asset Allocation),結合量化分析與基本面研究,靈活調整股債資產組合,平衡風險與報酬,以期達到長期穩健之投資成果;7/1起推出「安聯人壽委託聯博投信投資帳戶-豐收得利(月撥回資產PLUS)」新級別,要讓負面看待投資型保單法規新制的角度改觀,透過政府政策把關,民眾可以更安心,對於退休、傳承議題、追求穩定現金流的族群是一大福音。
回顧「安聯人壽委託聯博投信投資帳戶-豐收得利(月撥回資產)」之歷史績效,每單位淨值多數時間處於$8美元以上,表現不俗。相較於原級別,新級別帳戶撥回機制設計較為簡單,即每單位淨值8美元(含)以上撥回0.0458美元,8美元以下則不撥回;此外,若每單位淨值大於10.25美元,加碼撥回0.0458美元,在下跌時提供下檔保護,同時在漲多時先落袋為安。對於無法時刻關注市場動態的投資人,不失為一個優質的選擇。目前客戶之最低投保金額為新臺幣10萬元(或等值外幣),即可獲得專業投資團隊的服務,且壽險投保年齡最高可接受至80歲,年金險投保年齡最高可至70歲,讓廣泛年齡層顧客的保障及資產配置需求獲得滿足。
安聯人壽提醒,客戶選購連結標的為全權委託帳戶的投資型保險商品時,還是需要隨時留意全權委託投資帳戶的淨值表現與操作狀況,以符合自身需求。「安聯人壽豐收得利(112)系列商品」為永豐銀行通路獨賣商品,可洽詢全台永豐銀行各分行或安聯人壽免費服務專線0800-007-668瞭解更多,亦可至安聯人壽網站www.allianz.com.tw查詢。