2024年6月25日 星期二

安聯人壽推出「創兆高峰.財富傳承」客戶經營計畫

【台北訊】安聯人壽推出「創兆高峰.財富傳承」客戶經營計畫,升級專業服務能力, 打造業務團隊成為高資產客戶的首席顧問,結合強檔專屬商品及VIP尊榮服務, 推出強檔專屬商品–安聯人壽美利傳世外幣利率變動型終身壽險(定額給付型),結合高倍數壽險保障,且有機會享有增值回饋金,幫助客戶穩健累積資產,更靈活彈性規劃資產傳承,同時滿足保障及財富規劃需求。

2024年上半年全球在烏俄戰爭、以巴軍事衝突未歇,美中經貿摩擦方興未艾,全球通膨與世界主要經濟體經濟減速等多種因素綜合作用下,全球局勢持續動盪不安,如何掌握趨勢並趨吉避凶,是許多保戶關注的焦點。台灣個人財富成長強勁,最新調查顯示,2023年台灣億元以上高資產客群約11萬人,資產規模達32兆元,其中,有7000人屬於10億元以上的超高資產客群,掌握的財富規模達15兆元。

安聯人壽總經理林順才表示,留意到過去3年,新冠疫情爆發後,部分客戶的財富,並不如想像中大幅縮水,高資產客戶數以及財富增長依然穩定上升,如何為客戶有效進行財富管理與傳承,便成一大考驗;觀察過往經驗,高資產客戶需要的是一個系統而全面的綜合性管理服務,包括資產配置、稅務規劃、投資策略等,因此業務員不僅要懂保險,更要懂高資產客戶所需的多樣化財務配置。

林順才指出,開啟高資產客戶的市場,保險從業人員需要更高強度的專業資質,為此,安聯人壽也規劃了更為精實的業務員培訓制度。「創兆高峰.財富傳承」客戶經營計畫為業務員安排一系列教戰訓練計畫和商品知識訓練,綜合金融知識與安聯全球資源,升級專業服務能力,讓安聯業務員能為高資產客戶提供與時俱進,並隨著時代變遷,靈活機變的資產配置與財富管理方法。

因應高資產客戶的財富不斷增長,「創兆高峰.財富傳承」客戶經營計畫推出強檔專屬商品「安聯人壽美利傳世外幣利率變動型終身壽險(定額給付型)」,享有高倍數壽險保障,自第二保單年度起,當宣告利率大於預定利率,還有機會創造資產成長,穩健累積財富;身故或完全失能保險金也可以選擇一次給付或是分期給付。選擇一次給付除了可讓資金運用有彈性,也可藉此避免未來家人因繳不出高額遺產稅而面臨的財產繼承問題;若是透過分期給付可以讓子女、珍愛者獲得更完善的傳承規劃,以利資產保全。

該計畫合作之王牌講師,擁有服務高資產客戶超過20年以上經驗的稅務專家黃芳老師提到,保險不只是保險,保險除了具備保障功能之外,更以其指定傳承、指定分配的獨特性,在財富傳承中扮演著重要角色。有了保險,財富傳承才能達到心安、人安、財安。 除了客製化商品,「創兆高峰.財富傳承」客戶經營計畫更提供VIP客戶尊榮服務,包括優先核保審查及理賠資格、客說會與講座優先邀請、專屬洽談貴賓室,讓高資產客戶可在舒適且隱密性高的環境中,享有業務團隊提供財稅、法律等專屬諮詢服務。

林順才補充,以保險協助財富傳承,重點不只在累積財富,更要透過提早規畫,不讓意外導致傳承措手不及。安聯人壽助高資產客戶不只「創富」,更能「守富」,穩健傳承財富,除了創造幸福,讓自己的未來生活更有保障,同時也把完整的愛傳承給家人。推出「創兆高峰.財富傳承」客戶經營計畫,透過教戰訓練計畫,打造他們成為堅強的高資產財務規畫顧問團隊,並提供客戶VIP尊榮服務及強檔專屬商品,透過提供一站式專業服務及全方位建議,完善高資產客戶的保險配置,實踐財富傳承保障,讓客戶的財富能世代傳承,享有安穩未來。