【台北訊】安聯人壽推出「創兆高峰．財富傳承」客戶經營計畫，升級專業服務能力， 打造業務團隊成為高資產客戶的首席顧問，結合強檔專屬商品及VIP尊榮服務， 推出強檔專屬商品–安聯人壽美利傳世外幣利率變動型終身壽險(定額給付型)，結合高倍數壽險保障，且有機會享有增值回饋金，幫助客戶穩健累積資產，更靈活彈性規劃資產傳承，同時滿足保障及財富規劃需求。
2024年上半年全球在烏俄戰爭、以巴軍事衝突未歇，美中經貿摩擦方興未艾，全球通膨與世界主要經濟體經濟減速等多種因素綜合作用下，全球局勢持續動盪不安，如何掌握趨勢並趨吉避凶，是許多保戶關注的焦點。台灣個人財富成長強勁，最新調查顯示，2023年台灣億元以上高資產客群約11萬人，資產規模達32兆元，其中，有7000人屬於10億元以上的超高資產客群，掌握的財富規模達15兆元。
安聯人壽總經理林順才表示，留意到過去3年，新冠疫情爆發後，部分客戶的財富，並不如想像中大幅縮水，高資產客戶數以及財富增長依然穩定上升，如何為客戶有效進行財富管理與傳承，便成一大考驗；觀察過往經驗，高資產客戶需要的是一個系統而全面的綜合性管理服務，包括資產配置、稅務規劃、投資策略等，因此業務員不僅要懂保險，更要懂高資產客戶所需的多樣化財務配置。
林順才指出，開啟高資產客戶的市場，保險從業人員需要更高強度的專業資質，為此，安聯人壽也規劃了更為精實的業務員培訓制度。「創兆高峰．財富傳承」客戶經營計畫為業務員安排一系列教戰訓練計畫和商品知識訓練，綜合金融知識與安聯全球資源，升級專業服務能力，讓安聯業務員能為高資產客戶提供與時俱進，並隨著時代變遷，靈活機變的資產配置與財富管理方法。
因應高資產客戶的財富不斷增長，「創兆高峰．財富傳承」客戶經營計畫推出強檔專屬商品「安聯人壽美利傳世外幣利率變動型終身壽險(定額給付型)」，享有高倍數壽險保障，自第二保單年度起，當宣告利率大於預定利率，還有機會創造資產成長，穩健累積財富；身故或完全失能保險金也可以選擇一次給付或是分期給付。選擇一次給付除了可讓資金運用有彈性，也可藉此避免未來家人因繳不出高額遺產稅而面臨的財產繼承問題；若是透過分期給付可以讓子女、珍愛者獲得更完善的傳承規劃，以利資產保全。
該計畫合作之王牌講師，擁有服務高資產客戶超過20年以上經驗的稅務專家黃芳老師提到，保險不只是保險，保險除了具備保障功能之外，更以其指定傳承、指定分配的獨特性，在財富傳承中扮演著重要角色。有了保險，財富傳承才能達到心安、人安、財安。 除了客製化商品，「創兆高峰．財富傳承」客戶經營計畫更提供VIP客戶尊榮服務，包括優先核保審查及理賠資格、客說會與講座優先邀請、專屬洽談貴賓室，讓高資產客戶可在舒適且隱密性高的環境中，享有業務團隊提供財稅、法律等專屬諮詢服務。
林順才補充，以保險協助財富傳承，重點不只在累積財富，更要透過提早規畫，不讓意外導致傳承措手不及。安聯人壽助高資產客戶不只「創富」，更能「守富」，穩健傳承財富，除了創造幸福，讓自己的未來生活更有保障，同時也把完整的愛傳承給家人。推出「創兆高峰．財富傳承」客戶經營計畫，透過教戰訓練計畫，打造他們成為堅強的高資產財務規畫顧問團隊，並提供客戶VIP尊榮服務及強檔專屬商品，透過提供一站式專業服務及全方位建議，完善高資產客戶的保險配置，實踐財富傳承保障，讓客戶的財富能世代傳承，享有安穩未來。